申请/专利权人：泸州银行股份有限公司;富华融科(成都)科技有限公司;泸州老窖集团有限责任公司

申请日：2020-12-17

公开（公告）日：2024-03-22

公开（公告）号：CN112465505B

主分类号：G06Q20/38

分类号：G06Q20/38;G06Q20/40;G06Q40/04

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.03.22#授权;2021.03.26#实质审查的生效;2021.03.09#公开

摘要：本发明提供一种基于交易链组装的交易风险监控方法，包括：一种基于交易链组装的交易风险监控方法，其特征在于，包括如下步骤：S1，同一笔交易在系统间以原子交易的形式存在，使用未发生中断的交易记录的原子交易，将其组装生成交易链，并将生成的所述交易链存储在路径库中；S2，产生新交易时将新交易记录拆解为原子交易并重新组装生成新交易链，并判断该新交易链是否发生中断；S3，根据该新交易链的中断情况将新交易链与所述路径库中的交易路径匹配，匹配完成后执行S4；S4，判断未发生中断的所述新交易链中是否存在时间间隔异常。本发明通过不断优化路径库，能够优化交易监控系统的监控效果。

主权项：1.一种基于交易链组装的交易风险监控方法，其特征在于，包括如下步骤：S1，同一笔交易在系统间以原子交易的形式存在，使用未发生中断的交易记录的原子交易，将其组装生成交易链，并将生成的所述交易链存储在路径库中；S2，产生新交易时将新交易记录拆解为原子交易并重新组装生成新交易链，并判断该新交易链是否发生中断；步骤S2中所述判断该新交易链是否发生中断的方法为，获取该新交易链的原子交易的报文信息，判断该报文信息中是否有中断报错信息：若有中断报错信息，则将该新交易链异常类型标记为路径中断；若没有中断报错，则将该新交易链异常类型置为空，表示未发生路径中断；S3，根据该新交易链的中断情况将新交易链与所述路径库中的交易路径匹配，匹配完成后执行S4；S4，判断未发生中断的所述新交易链中是否存在时间间隔异常；步骤S1中所述将生成的所述交易链存储在路径库中的方法为：S15，对所有未发生中断的交易记录生成的交易链进行统计，并合并相同的交易链；S16，计算合并后的每个交易链独立的支持度；所述支持度是指该交易链出现的次数，表示该交易链成为正常交易路径的可能性程度，该支持度的值越大表示可能性越大；S17，根据业务需求设置交易链的支持度最小阈值；S18，对计算得到的支持度大于该支持度最小阈值的交易链进行人工核验：1将计算得到的支持度大于该支持度最小阈值且通过人工核验为交易路径的交易链，标记为正常交易路径并存储在路径库中；2将计算得到的支持度大于该支持度最小阈值且通过人工核验为异常路径的交易链，标记为异常交易路径并存储在路径库中；S19，将计算得到的支持度小于该支持度最小阈值的交易链标记为潜在交易路径并存储在路径库中；步骤S3中所述根据该新交易链的中断情况将新交易链与所述路径库中的交易路径匹配的方法为：S31，对于发生中断的新交易链，将该发生中断的新交易链与路径库中交易路径匹配，通过比对在路径库中与其相关度最高的交易路径，分析中断点所在的系统位置，同时该交易路径支持度加1；S32，对于未发生中断的新交易链，将该未发生中断的新交易链与所述路径库中的交易路径匹配，若在路径库中找到匹配的交易路径，则将该交易路径支持度加1；若未在路径库中找到匹配的交易路径，则将该新交易链的交易路径添加到路径库中标记为潜在交易路径，同时该潜在交易路径支持度加1；步骤S4中判断未发生中断的所述新交易链中是否存在时间间隔异常的方法为：S41，利用路径库中每一个交易路径所对应的未发生中断的交易链的交易时间形成时间正态分布图；S42，根据时间正态分布图，设置正常时间分布的上下阈值，将系统间交易时间超过上下阈值的新交易链错误类型标记为时间间隔异常；否则错误类型标记为空，表示时间间隔正常。

全文数据：

权利要求：

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