申请/专利权人：平安银行股份有限公司

申请日：2022-06-27

公开（公告）日：2024-03-22

公开（公告）号：CN115018645B

主分类号：G06Q40/04

分类号：G06Q40/04;G06Q20/40

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.03.22#授权;2022.09.23#实质审查的生效;2022.09.06#公开

摘要：本发明提供了一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法，交易系统包括交易所账号以及相对应的客户账号、会员保证金结算账号、会员佣金账号，会员保证金结算账号设有基础分数，保证金安全性评估方法包括：获取客户账号、会员保证金结算账号以及交易所账号之间的流水数据和客户账号的客户账户信息；分析流水数据和客户账户信息以得到分析结果；根据分析结果计算第一分数、第二分数和第三分数；根据会员保证金结算账号与会员佣金账号计算第四分数；根据会员保证金结算账号的余额计算第五分数；以及根据基础分数、第一分数、第二分数、第三分数、第四分数以及第五分数计算评估分数。本发明技术方案能够安全、有效地对保证金进行监控。

主权项：1.一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，所述交易系统包括交易所账号以及相对应的客户账号、会员保证金结算账号、会员佣金账号，所述会员保证金结算账号设有基础分数，所述保证金安全性评估方法包括：获取所述客户账号、所述会员保证金结算账号以及所述交易所账号之间的流水数据和所述客户账号的客户账户信息；分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果，其中，所述分析结果包括正常流水和异常流水，所述异常流水包括非法入金和非签约客户转账；当所述分析结果中存在非法入金时，计算第一分数；当所述分析结果中存在非签约客户转账时，计算第二分数；判断所述分析结果中是否存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水；当所述分析结果中存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水时，计算第三分数；判断所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号是否一致；当所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号一致时，计算第四分数；获取所述会员保证金结算账号的余额；判断所述会员保证金结算账号的余额是否为零；当所述会员保证金结算账号的余额不为零时，计算第五分数；以及根据所述基础分数、所述第一分数、所述第二分数、所述第三分数、所述第四分数以及所述第五分数计算评估分数；其中：分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果具体包括：根据所述流水数据判断是否存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水；当存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水时，设置所述交易流水为非法入金的异常流水；根据所述流水数据和所述客户账户信息判断是否存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水；以及当存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水时，设置所述交易流水为非签约客户转账的异常流水；其中：所述正常流水包括入金流水和出金流水，分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果还包括：所述正常流水包括入金流水和出金流水，分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果还包括：根据所述流水数据判断是否存在所述客户账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述交易所账号的交易流水；当存在所述客户账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述交易所账号的交易流水时，设置所述交易流水为入金流水的正常流水；根据所述流水数据判断是否存在所述交易所账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述客户账号的交易流水；以及当存在所述交易所账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述客户账号的交易流水时，设置所述交易流水为出金流水的正常流水；其中：分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果之后，所述保证金安全性评估方法还包括：判断所述分析结果是否存在异常流水；以及当所述分析结果存在异常流水时，发送警告信息。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 平安银行股份有限公司 应用于交易系统的保证金安全性评估方法及其模组

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