申请/专利权人：黑龙江邮政易通信息网络有限责任公司

申请日：2024-01-22

公开（公告）日：2024-04-16

公开（公告）号：CN117893286A

主分类号：G06Q30/0601

分类号：G06Q30/0601;G06Q30/0251;G06Q40/06

优先权：

专利状态码：在审-公开

法律状态：2024.04.16#公开

摘要：本发明公开了一种金融客户行为数据采集分析系统，涉及金融技术领域；解决传统邮政服务模式已无法满足金融客户需求，缺少连贯性的金融客户营销和数据分析，未能以金融客户为中心，导致营销效率低、成本高的技术问题；本发明通过数据采集模块采集金融客户的行为数据和各产品的信息数据；数据分析模块根据历史交易数据计算获取金融客户的产品偏好等级，根据产品类型、投资资产以及收益测算获取产品的风险评估系数；以及根据产品偏好等级、财务信息以及投资年限获取金融客户评估系数；根据风险评估系数、起投金额、回报率以及发行机构的信誉度获取产品种类；匹配模块根据金融客户评估系数和产品种类为金融客户匹配对应的产品。

主权项：1.一种金融客户行为数据采集分析系统，其特征在于，包括：数据采集模块、数据分析模块以及匹配模块；所述数据采集模块用于采集金融客户的行为数据和各产品的信息数据；其中，所述行为数据包括金融客户的财务信息、历史交易数据、投资年限；所述历史交易数据包括金融客户历史投资产品的历史投资金额以及对应的历史回报金额；所述信息数据包括起投金额、回报率、发行机构的信誉度、产品类型、投资资产以及收益测算；所述数据分析模块用于根据所述历史交易数据计算获取金融客户的产品偏好等级，根据所述产品类型、投资资产以及收益测算获取产品的风险评估系数；其中，所述产品偏好等级包括高风险、中风险以及低风险；以及根据产品偏好等级、财务信息以及投资年限获取金融客户评估系数；根据风险评估系数、起投金额、回报率以及发行机构的信誉度获取产品种类；所述匹配模块用于根据金融客户评估系数和产品种类为金融客户匹配对应的产品。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 黑龙江邮政易通信息网络有限责任公司 一种金融客户行为数据采集分析系统

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