申请/专利权人：上海金融期货信息技术有限公司

申请日：2020-05-19

公开（公告）日：2024-01-02

公开（公告）号：CN112116462B

主分类号：G06Q40/04

分类号：G06Q40/04;G06F21/64

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.01.02#授权;2021.01.08#实质审查的生效;2020.12.22#公开

摘要：本发明公开了基于区块链的询价报价交易方法和系统，可降低交易信用风险，提升了监管的自动化水平，降低询价报价交易的系统性金融风险。其技术方案为：通过建设交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险；将业务操作和管理操作分离，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性；将询价报价过程、交易要素和确认书上链，借助智能合约提升交易数据报送的自动化水平，向监管机构备案实时、可信和可追溯的交易数据，帮助监管机构建设远程、实时、非现场的交易报告库，降低询价报价交易的系统性金融风险。

主权项：1.一种基于区块链的询价报价交易方法，其特征在于，方法包括：第一步：新加入的交易商提交资料，由行业联盟链的节点机构推荐并经过各节点机构投票通过后成为行业联盟链合法用户中的节点用户；第二步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易客户之间的询价报价及交易过程，将交易商与交易客户之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易客户之间的自动化交易以及交易结果防篡改、防伪造和防抵赖；第三步：将询价报价过程和交易要素上链，借助智能合约实现交易商与交易商之间的询价报价过程，将交易商与交易商之间完成的交易确认书的要素上链，借助区块链实现交易商与交易商之间的交易结果防篡改、防伪造和防抵赖；其中，在第一步中，对每一个行业联盟链上的节点机构，该节点机构由两种用户角色构成：一种用户角色是系统操作员，负责包括权限管理、联盟治理、链上投票和分配业务操作员账户在内的非金融交易业务或者管理型操作；另一种用户角色是业务操作员，负责包括询价报价、签约、交易、查询在内的与金融交易业务直接相关的操作；在业务签约后，业务操作员需要将金融交易业务规则合约以智能合约的表达形式在区块链上进行部署执行，以实现自动化的交易、确认及监管报送；其中，第二步进一步包括：步骤1：交易客户向一个或多个开户交易商发起询价请求消息，该交易客户的请求同时生成一条询价记录到区块链上；步骤2：交易商收到交易客户的询价请求，推送询价请求消息至交易商与其对接的业务操作员；步骤3：业务操作员判断询价请求是否有交易价值，并决定是否进行报价，如不报价则流程结束无需回应该询价请求，如报价则业务操作员在有效时间窗口内确认交易要素，生成报价应答消息并发送；同时，提取交易要素并生成交易确认书；步骤4：交易客户收到报价应答消息；步骤5：交易商向客户发送交易确认书，涵盖本次交易全部交易要素；步骤6：交易客户收到交易确认书，在有效时间窗口内选择价格和数量最优的一家交易商报价进行下一步操作；步骤7：交易客户确认该交易商报价的全部交易要素，完成交易确认书的电子签名和用印并发送；步骤8：如果在有效时间窗口内未收到交易客户用印后的交易确认书，则流程结束；如果在有效时间窗口内交易商收到交易客户用印后的交易确认书，则业务操作员向系统操作员申请完成机构电子签名和用印；步骤9：交易商将生效的交易确认书发送给交易客户，同时将此次交易信息详情和生效的交易确认书报送给监管机构；步骤10：交易客户收到生效的交易确认书，同时将此次交易信息的要素和交易确认书的要素发送至区块链上；步骤11：交易确认书到期后，交易商对此次交易的履约情况进行标记，该标记结果同时发送给监管机构交易报告库；其中第三步进一步包括：步骤1：第一交易商向一个或者多个交易商发起询价请求；步骤2：第二交易商收到第一交易商的询价请求，第二交易商的业务操作员首先查验第一交易商的历史交易信用评级；步骤3：第二交易商的业务操作员根据第一交易商的历史交易信用评级和询价要素综合判断，是否进行报价应答，如交易风险高或者交易收益低则不再报价，过程结束；如交易风险可控并且交易收益高则可以报价；步骤4：第二交易商的业务操作员触发报价应答操作，并根据其确定的交易要素生成交易确认书；步骤5：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的报价应答消息，第一交易商的业务操作员首先查验第二交易商的历史交易信用评级；步骤6：第一交易商的业务操作员根据第二交易商的历史交易信用评级，综合已收到的报价应答，决定是否继续交易；如交易风险高或者交易要素靠后则不再进行下一步操作，过程结束；如对方交易信用良好且交易要素靠前则继续交易；步骤7：第一交易商的业务操作员收到第二交易商的交易确认书；步骤8：第一交易商的业务操作员向第一交易商的系统操作员申请用印并使用第一交易商的数字签名完成确认；步骤9：第一交易商的业务操作员将已用印和签名的交易确认书发出；步骤10：第二交易商的业务操作员收到第一交易商已用印和签名的交易确认书；步骤11：第二交易商的业务操作员向第二交易商的系统操作员申请用印并使用第二交易商的数字签名完成确认；步骤12：第二交易商的业务操作员向第一交易商发出已生效的交易确认书；同时，第二交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；步骤13：第一交易商收到第二交易商发出的已生效的交易确认书；同时，第一交易商的系统操作员向监管部门发送本次交易信息和交易确认书，并将两者的要素发送至区块链；步骤14：交易完成后，交易双方遵照交易确认书上的到期日开始履约；步骤15：履约结束，第一交易商、第二交易商的系统操作员分别对本次履约结果进行标记，标记结果分别由双方各自发送给监管机构交易报告库，交易报告库是监管系统所建设的远程、实时、非现场的数据库，降低询价报价交易的系统性金融风险；步骤16：根据标记结果，触发对本次交易对手的交易信用评价，第一交易商、第二交易商的系统操作员根据业务操作员的履约反馈分别对本次交易的对手进行交易信用评价，信用评价结果分别由双方各自发送至区块链。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 上海金融期货信息技术有限公司 一种基于区块链的询价报价交易方法和系统

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