申请/专利权人：上海观安信息技术股份有限公司

申请日：2019-10-31

公开（公告）日：2024-02-27

公开（公告）号：CN110766091B

主分类号：G06F18/21

分类号：G06F18/21;G06Q40/03

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.02.27#授权;2020.06.05#实质审查的生效;2020.02.07#公开

摘要：本发明实施例提供了一种套路贷团伙的识别方法及系统，方法包括：1、获取套路贷运行过程中涉及到的特征数据；2、将特征数据中包含的关键词作为节点，根据各个节点间的关系构建包括各个节点的关系图；3、将关系图中的节点中的非人物节点收缩至对应于非人物节点的人物节点中；4、根据各个人物节点之间边的类型确定边的权重的大小，将关系图划分为若干个节点集；5、针对每一个节点集，将节点集与预先确定的套路贷犯罪分子的数据的重合程度，获取节点集中的节点为套路贷团伙成员的概率，并将概率大于预设阈值的节点集对应的人物作为套路贷团伙成员。应用本发明实施例，可以根据现有的套路贷犯罪分子的数据识别与对应的套路贷团伙。

主权项：1.一种套路贷团伙的识别方法，其特征在于，所述方法包括：1、获取套路贷运行过程中涉及到的特征数据，其中，所述特征数据包括：通信数据、交易记录以及套路贷过程中涉及到的人员的个人信息；2、将特征数据中包含的关键词作为节点，根据各个节点间的关系构建包括各个节点的关系图；所述步骤2中节点间关系的获取过程，包括：对于结构化数据，直接查询得到节点间的关系，其中，所述结构化数据包括：银行交易记录；所述节点间的关系，包括：转账关系、收费关系、支付关系、通话关系、投资关系中的一种或组合；对于非结构化数据，利用句法分析算法进行节点间关系的提取，其中，非结构化数据包括：通话内容、聊天记录；所述节点间关系还包括：举报关系、称呼关系、职位关系、行为关系、亲密关系；3、将关系图中的节点中的非人物节点收缩至对应于所述非人物节点的人物节点中；4、根据各个人物节点之间边的类型确定所述边的权重的大小，将所述关系图划分为若干个节点集；其中，所述边的类型包括：雇佣关系、同事关系、转账关系、收费关系、支付关系、通话关系、投资关系、举报关系、称呼关系、职位关系、行为关系、亲密关系中的一种或组合；所述步骤4，包括：41、为执行节点收缩操作后的关系图中的每个节点分别随机赋予唯一ID，并根据相邻节点之间的边的类型为各个边赋予预设的权重；42、针对每一个节点，利用公式，Wab＝Σwab+Σwba，计算所述节点的权重汇总，其中，Wab为节点a与节点b之间的权重汇总；wab为由节点a指向节点b的权重；wba为由节点b指向节点a的权重；43、将所述节点的ID更新为自身邻居节点中权重汇总的值最大的节点的ID，并返回执行步骤42，直至各个节点的ID不再变化；44、将具有相同ID的节点划分到一个节点集中，得到若干个节点集；5、针对每一个节点集，将所述节点集与预先确定的套路贷犯罪分子的数据的重合程度，获取所述节点集中的节点为套路贷团伙成员的概率，并将所述概率大于预设阈值的节点集对应的人物作为套路贷团伙成员。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 上海观安信息技术股份有限公司 一种套路贷团伙的识别方法及系统

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