申请/专利权人：国家电投集团财务有限公司

申请日：2022-10-19

公开（公告）日：2024-04-09

公开（公告）号：CN115545929B

主分类号：G06Q40/04

分类号：G06Q40/04;G06Q20/40;G06Q10/10

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.04.09#授权;2023.01.20#实质审查的生效;2022.12.30#公开

摘要：本公开提出一种资金管理方法、装置、电子设备和存储介质，其中，该方法包括：获取用户发送的资金处理指令；确定用户的类别，以及确定资金处理指令的业务类别；响应于用户的类别为境内内部成员用户以及业务类别为对公业务，采用第一资金处理方式进行处理，并生成资金处理结果；响应于用户的类别为境外成员用户以及业务类别为对公业务，采用第二资金处理方式进行处理，并生成资金处理结果；响应于用户的类别为境内外部成员用户以及业务类别为对公业务，采用第三资金处理方式进行处理，并生成资金处理结果；将资金处理结果，反馈至用户。由此，可以满足企业集团进行统一的资金管理，以实现资金业务的全流程管控和信息共享，能够提高资金处理效率。

主权项：1.一种资金管理方法，所述方法由资金管理系统执行，其特征在于，所述资金管理系统包括司库管理子系统，所述司库管理子系统分别与财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统相连通；所述资金管理系统作为服务端对外开放银行对账单查询接口，支持财务共享系统主动查询银行对账单数据；所述资金管理系统定期将多家直联银行数据存放至文件服务器，所述财务共享系统定时查询所述文件服务器获取对账单信息；所述司库管理子系统与企业的用户使用的财务共享系统、ERP系统或费用报销系统通过接口交互，用户在财务共享系统、ERP系统中发起开户申请指令，所述司库管理子系统通过所述接口获取用户在财务共享系统、ERP系统中发起的开户指令；所述方法，包括：获取用户发送的资金处理指令；其中，所述资金处理指令包括：付款指令、收款指令、存款指令、请款指令、借款指令、还款指令、查询指令和对账指令中的至少一种；确定所述用户的类别，以及确定所述资金处理指令的业务类别；其中，所述用户的类别包括：境内内部成员用户、境外成员用户和境内外部成员用户；所述业务类别包括对公业务；所述境内内部成员用户在所述财务公司业务子系统中进行维护，所述境外成员用户在所述财资公司业务子系统中进行维护，所述境内外部成员用户在所述资金统一业务子系统中进行维护；响应于所述用户的类别为境内内部成员用户以及所述业务类别为对公业务，采用第一资金处理方式进行处理，将所述资金处理指令发送至所述财务公司业务子系统，并生成资金处理结果，并发送至所述司库管理子系统；响应于所述用户的类别为境外成员用户以及所述业务类别为对公业务，采用第二资金处理方式进行处理，将所述资金处理指令发送至所述财资公司业务子系统，并生成资金处理结果，并发送至所述司库管理子系统；响应于所述用户的类别为境内外部成员用户以及所述业务类别为对公业务，采用第三资金处理方式进行处理，将资金处理指令发送至所述资金统一业务子系统，并生成资金处理结果，并发送至所述司库管理子系统；将所述资金处理结果，反馈至所述用户；所述方法，还包括：获取所述用户发送的开户申请指令；确定所述开户申请指令的开户类别；其中，所述开户类别包括：财务公司专户、财资公司专户和资金统一专户；响应于所述开户类别为财务公司专户，为所述用户开立第一内部账户，并生成所述第一内部账户的账户信息；响应于所述开户类别为财资公司专户，为所述用户开立第二内部账户，并生成所述第二内部账户的账户信息；响应于所述开户类别为资金统一专户，为所述用户开立联动子账户，并生成所述联动子账户的账户信息；将所述账户信息，反馈至所述用户；所述方法，还包括：根据所述第一内部账户的额度设置和或所述境内内部成员用户的不归集请求，确定第一留存额度；根据所述第二内部账户的额度设置和或所述境外成员用户的不归集请求，确定第二留存额度；将所述第一内部账户中第一留存额度以外的境内资金归集至财务公司账户，以使得所述财务公司账户统一管理企业集团内的境内资金；将所述第二内部账户中第二留存额度以外的境外资金归集至财资公司账户，以使得所述财资公司账户统一管理企业集团内的境外资金；对所述第一内部账户的第一留存额度进行监控，并进行定期补足；对所述第二内部账户的第二留存额度进行监控，并进行定期补足；所述资金处理指令为付款指令，采用第一资金处理方式进行处理，并生成资金处理结果，包括：对所述付款指令进行验证，在验证通过的情况下，使用所述财务公司账户通过银企接口或SWIFT接口进行付款，生成付款结果；所述资金处理指令为付款指令，采用第三资金处理方式进行处理，并生成资金处理结果，包括：对所述付款指令进行验证，在验证通过的情况下，使用资金中心母账户和所述联动子账户通过银企接口或SWIFT接口进行联动付款，生成付款结果；若所述资金处理指令为存款指令，用户在财务共享系统中将存款单制成完成后，所述财务共享系统会主动调用上存指令接口，将存款单发送至资金管理系统中的司库管理子系统产生存款指令，其中，上存指令接口一次调用为一条指令；若所述资金处理指令为付款结果查询指令，资金管理系统中的司库管理子系统作为服务端对外开放付款指令结果查询接口，与付款指令接口配合使用；当财务共享系统通过付款指令接口在资金管理系统中的司库管理子系统中创建付款指令后，调用付款指令结果查询接口，主动轮询资金管理系统中的司库管理子系统，询问付款指令是否付款成功；若所述资金处理指令为存款结果查询指令，资金管理系统中的司库管理子系统作为服务端对外开放上存指令结果查询接口，与上存指令接口配合使用；当财务共享系统通过上存指令接口在资金管理系统中的司库管理子系统中创建存款指令后，调用上存指令结果查询接口，主动轮询资金管理系统中的司库管理子系统，询问存款指令是否上存成功；若所述资金处理指令为为对账指令，资金管理系统中的司库管理子系统作为服务端对外开放银行对账单查询接口，支持财务共享系统主动查询银行对账单数据，资金管理系统中的司库管理子系统定期将多家直联银行数据存放至文件服务器，财务共享系统定时查询该服务获取对账单信息。

全文数据：

权利要求：

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