申请/专利权人：工银科技有限公司;中国工商银行股份有限公司

申请日：2021-03-22

公开（公告）日：2024-03-15

公开（公告）号：CN112950357B

主分类号：G06Q40/02

分类号：G06Q40/02;G06Q40/04;G06F18/23;G06F18/2431;G06F18/2433

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.03.15#授权;2024.02.27#著录事项变更;2021.07.02#实质审查的生效;2021.06.11#公开

摘要：本申请实施例提供一种交易异常团伙识别方法及装置，可用于金融技术领域，方法包括：根据当前获取的各个异常交易样本分别对应的用户交易地理位置信息，对各个异常交易样本进行聚类处理，以得到至少一个第一交易组；自各个第一交易组中分别提取处于预设距离范围内的各个异常交易样本，以形成各个第一交易组各自对应的第二交易组；若第二交易组中的各个异常交易样本对应的交易用户不唯一，则将该第二交易组对应的各个交易用户确定为一组存在金融风险的交易异常团伙。本申请能够有效提高交易异常团伙识别的效率及有效性，能够提高交易异常团伙识别的准确性及真实性，进而能够提高根据交易异常团伙识别结果进行金融风险排除的效率、准确性及可靠性。

主权项：1.一种交易异常团伙识别方法，其特征在于，包括：根据当前获取的各个异常交易样本分别对应的用户交易地理位置信息，对各个所述异常交易样本进行聚类处理，以得到至少一个第一交易组；所述地理位置信息包括：交易用户的地理经纬度坐标；基于各个所述异常交易样本各自对应的用户交易地理位置信息，自各个所述第一交易组中分别提取处于预设距离范围内的各个所述异常交易样本，以形成各个所述第一交易组各自对应的第二交易组；若所述第二交易组中的各个所述异常交易样本对应的交易用户不唯一，则将该第二交易组对应的各个所述交易用户确定为一组存在金融风险的交易异常团伙；所述根据当前获取的各个异常交易样本分别对应的用户交易地理位置信息，对各个所述异常交易样本进行聚类处理，以得到至少一个第一交易组，包括：基于预设的中心点数据阈值，在当前获取的各个异常交易样本中随机选取对应数量的异常交易样本作为中心初始点；根据各个所述异常交易样本分别对应的用户交易地理位置信息，基于预设的K-means算法将除所述中心初始点之外的各个所述异常交易样本分别划分至各个所述中心初始点分别所在的分组中，并重新确定各个所述分组的中心点以形成各个所述分组分别对应的第一交易组。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 工银科技有限公司;中国工商银行股份有限公司 交易异常团伙识别方法及装置

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