申请/专利权人：中国银联股份有限公司

申请日：2020-06-29

公开（公告）日：2024-03-22

公开（公告）号：CN111861486B

主分类号：G06Q20/40

分类号：G06Q20/40;G06Q40/03

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.03.22#授权;2020.11.17#实质审查的生效;2020.10.30#公开

摘要：本发明公开了一种异常账户识别方法、装置、设备及介质。其中，一种异常账户识别方法包括：获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息；其中，交易信息包括每个目标交易的交易日期和交易金额；对交易信息进行预设循环周期内的集中度分析，确定目标账户的交易集中度；其中，交易集中度用于表征目标账户在预设循环周期内的同一个时间范围内进行集中交易的疑似程度；根据交易集中度，识别目标账户是否为异常账户。根据本发明实施例，能够解决相关技术中无法准确地识别出循环套现账户的问题。

主权项：1.一种异常账户识别方法，包括：获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息；其中，所述交易信息包括每个所述目标交易的交易日期和交易金额；对所述交易信息进行预设循环周期内的集中度分析，确定所述目标账户的交易集中度；其中，所述交易集中度用于表征所述目标账户在所述预设循环周期内的同一个时间范围内进行集中交易的疑似程度；根据所述交易集中度，识别所述目标账户是否为异常账户；其中，所述交易集中度为日期环集中度；所述对所述交易信息进行预设循环周期内的集中度分析，确定所述目标账户的交易集中度，包括：针对多个预设日份中的每一个，根据所述交易信息，计算所述预设日份对应的日期环集中度；将多个所述预设日份对应的日期环集中度中的最小日期环集中度，作为所述预设循环周期对应的日期环集中度；所述交易信息还包括多个历史交易的交易总数，所述历史交易为交易日期处于目标日期范围内的交易；所述根据所述交易信息，计算所述预设日份对应的日期环集中度，包括：针对每个所述目标交易，根据所述目标交易的交易日期，确定所述交易日期中的日份与所述预设日份之间的日份距离；根据所述交易总数、每个所述目标交易的交易金额、每个所述目标交易对应的日份距离，计算所述预设日份对应的日期环集中度。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 中国银联股份有限公司 异常账户识别方法、装置、设备及介质

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