申请/专利权人：郝新;刘占山

申请日：2021-05-28

公开（公告）日：2024-03-12

公开（公告）号：CN113256432B

主分类号：G06Q40/06

分类号：G06Q40/06;G06N3/09

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.03.12#授权;2024.02.27#专利申请权的转移;2021.08.31#实质审查的生效;2021.08.13#公开

摘要：本发明公开了一种基于金融投资项目的智能管理方法及系统，所述方法应用于老年投资项目管理系统，所述方法包括：获得第一老年用户的第一身体状况信息和第一经济来源信息；获得第一知识储备信息；构建第一投资评估问卷；根据所述第一身体状况信息、第一经济来源信息和第一知识储备信息，获得第一问卷反馈信息进而获得所述第一老年用户的第一风险接受力；根据第一初始资金，获得第一投资项目列表；将所述第一投资项目列表输入所述老年投资项目管理系统中进行管理，获得在预设时间段内的第一统计收益并判断是否满足预设收益阈值；若不满足进行项目调整。解决了现有技术中存在老年人投资管理系统不够智能，安全性不完善的技术问题。

主权项：1.一种基于金融投资项目的智能管理方法，所述方法应用于老年投资项目管理系统，所述方法包括：获得第一老年用户的第一身体状况信息和第一经济来源信息；获得第一知识储备信息，其中，所述第一知识储备信息为所述第一老年用户对金融投资相关知识的认知；构建第一投资评估问卷；根据所述第一身体状况信息、第一经济来源信息和第一知识储备信息，获得第一问卷反馈信息；根据所述第一问卷反馈信息，获得所述第一老年用户的第一风险接受力，其中，所述第一问卷反馈信息是由将所述第一老年用户的信息输入到投资评估问卷中，进行信息进入智能分拣进而对应输入到与评估指标相关的评估问卷问题中，获得选项对应的反馈信息；根据第一初始资金，获得第一投资项目列表，其中，所述第一初始资金为所述第一老年用户可用于投资的流动资金；将所述第一投资项目列表输入所述老年投资项目管理系统中进行管理，获得在第一预设时间段内的第一统计收益，其中，所述第一预设时间为用户预设的时间段；判断所述第一统计收益是否满足预设收益阈值，其中，所述预设收益阈值为所述第一老年用户的期望收益；若所述第一统计收益不满足预设收益阈值，根据所述第一风险接受力进行调整；其中，若所述第一统计收益不满足预设收益阈值，根据所述第一风险接受力进行调整，包括：若所述第一统计收益不满足预设收益阈值，判断所述第一风险接受力是否处于预设风险接受力阈值中，所述预设风险接受力阈值为计算风险项目收益损失是否会使得所述第一老年用户出现无法承受的情况；若所述第一风险接受力处于所述预设风险接受力阈值之中，所述第一老年用户资金充足或者身体状况信息好，进而根据其承受力状态获得第一可调整系数；获得第一协同管理人和第一关联用户的第二可调整系数；将所述第一可调整系数和所述第二可调整系数输入调整判断模型中，获得第一调整判断结果，其中，所述第一调整判断结果包括允许调整和不允许调整；若所述第一调整判断结果为允许调整，获得第一调整指令；根据所述第一调整指令，对所述第一投资项目进行调整；其中，所述获得第一协同管理人和第一关联用户的第二可调整系数，包括：获得所述第一老年用户的第一关联用户信息，其中，所述第一关联用户包括第一亲密用户和第二亲密用户；获得所述第一亲密用户对所述第一老年用户的第一影响系数；获得所述第二亲密用户对所述第一老年用户的第二影响系数；根据所述第一影响系数和所述第二影响系数，获得第一影响度；获得所述第一协同管理人的第二影响度；根据所述第一影响度和所述第二影响度，获得所述第二可调整系数；所述方法还包括：获得多维度评估指标，其中，所述多维度评估指标包括第一评估指标、第二评估指标、第三评估指标，所述第一评估指标代表身体指标，所述第二评估指标代表资金指标，所述第三评估指标代表知识指标，身体指标具体包括情绪变化、身体的影响、情绪暴躁或急躁、心理评估各项具体信息；资金指标为确定经济水平的相关指标，包括固定资产、可变资产，流动资产，定额收益；知识指标检测知识水平的信息，包括基础知识了解度，已投资项目、产品类别信息；根据所述第一评估指标、第二评估指标和第三评估指标，获得第一问卷信息；获得第一积分规则，其中，所述第一积分规则实施五分评估制度，具有积分累计功能；根据所述第一问卷信息和所述第一积分规则，构建所述第一投资评估问卷；获得第二预设时间段；根据所述第二预设时间段，获得第二问卷反馈信息。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 郝新;刘占山 一种基于金融投资项目的智能管理方法及系统

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